Artigos de referência

• Family offices en Suisse : panorama, liste et comment choisir

  Il n'existe pas de liste officielle des family offices suisses. Panorama des acteurs (SFO, MFO, banques, fiduciaires) et critères pour établir votre liste courte.

• Le family office digital : ce qui change

  Agrégation patrimoniale, coffre-fort numérique et cybersécurité : ce que le digital transforme dans la gestion family office.

• Cybersécurité et confidentialité pour familles fortunées en Suisse

  Spear phishing, ingénierie sociale, usurpation d'identité familiale : les menaces cyber ciblant les familles fortunées en tant qu'individus, et les bonnes pratiques pour s'en protéger.

• Le calendrier annuel d'une famille fortunée en Suisse

  Échéances fiscales, assemblées de holding, revues bancaires et rituels de gouvernance : le calendrier annuel coordonné par le family office pour les familles fortunées en Suisse.

• L'onboarding dans un family office : les 90 premiers jours

  Inventaire patrimonial, procurations, mise en place du reporting : à quoi ressemblent les 90 premiers jours d'un mandat family office et quelles attentes sont réalistes.

• Structures de détention patrimoniale en Suisse : aperçu

  Tour d'horizon des structures de détention en Suisse : société holding, fondation de famille, trust — avantages, limites et cas d'usage.

• Family office et réglementation suisse : le périmètre FINMA/LSFin/LEFin expliqué

  Quand un family office devient-il assujetti à la FINMA ? LSFin, LEFin et la distinction entre coordination et gestion d'actifs : le cadre réglementaire expliqué.

• Planification successorale en Suisse : les bases

  Réserve héréditaire révisée 2023, pacte successoral, exécuteur testamentaire : les fondamentaux de la succession suisse.

• Normes de reporting de performance : TWR, MWR et benchmarks — comprendre les chiffres de sa banque

  Time-Weighted Return, Money-Weighted Return, benchmarks et frais cachés : tout ce qu'il faut savoir pour lire et comparer les reportings de performance de vos banques.

• La charte de gouvernance familiale : contenu et processus

  Contenu type, processus d'élaboration et exemples de clauses d'une charte de gouvernance familiale en Suisse.

• Travailler avec ses conseillers existants : le rôle d'un family office coordinateur

  Avocat, notaire, banquier, fiscaliste : comment un family office coordinateur orchestre les conseillers existants sans les remplacer.

• Choisir ses banques dépositaires en Suisse : les critères

  Critères de sélection des banques dépositaires suisses, diversification du risque et garantie des dépôts esisuisse.

• Actifs de passion : art, montres, collections — inventaire et gouvernance

  Inventaire, assurance, ports francs et succession : comment intégrer les actifs de passion dans la gouvernance patrimoniale familiale.

• Le reporting consolidé de patrimoine expliqué

  Comment fonctionne le reporting consolidé multi-banques, les méthodes de calcul TWR/MWR et la transparence des frais.

• Combien coûte un family office en Suisse ?

  Tour des modèles de facturation du marché : pourcentage d'actifs, retainer fixe, hybride — sans les tarifs de Ridger.

• Immobilier dans le patrimoine familial : supervision et reporting

  Détention directe ou société immobilière, valeur locative et consolidation : comment intégrer l'immobilier dans le reporting patrimonial familial.

• Quand une famille a-t-elle besoin d'un family office ?

  Seuils patrimoniaux, signaux de complexité et moments clés qui indiquent qu'un family office apporte une valeur réelle.

• Familles internationales en Suisse : imposition d'après la dépense et coordination multi-juridictions

  Le forfait fiscal suisse (imposition d'après la dépense) : conditions d'admission, cantons pratiquants et coordination multi-juridictions pour les familles internationales.

• Multi family office ou banque privée : quelles différences ?

  Indépendance, conflits d'intérêt, consolidation : ce qui distingue le multi family office de la banque privée en Suisse.

• La philanthropie structurée en Suisse : fondation donatrice et déductibilité

  Fondation donatrice, label Zewo et déductibilité fiscale : comment structurer votre engagement philanthropique en Suisse.

• Qu'est-ce qu'un multi family office ?

  Définition, différences single vs multi family office, et profil des familles qui y ont recours en Suisse.